近日，湖南多地陸續(xù)曝光一批打擊整治養(yǎng)老詐騙案例。這些案例中，有的以養(yǎng)老服務(wù)為名、以“高額返利”為誘餌非法吸收公眾存款，有的以代繳養(yǎng)老保險(xiǎn)等為名行騙。

讓我們通過(guò)閱讀案例詳情，擦亮眼睛，提高警惕，學(xué)會(huì)識(shí)破這些詐騙的“糖衣”。

高息及返現(xiàn)誘騙老年人投資，非法吸收1900余萬(wàn)后業(yè)務(wù)員被判刑

近日，長(zhǎng)沙市望城區(qū)人民法院公開(kāi)審理并當(dāng)庭宣判了一起非法吸收公眾存款案，被告人蔡某蕾犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年三個(gè)月，并處罰金人民幣十萬(wàn)元。

2016年8月，復(fù)興公司岳麓分公司成立。2017年3月，康健公司分別與復(fù)興公司、陽(yáng)順公司（公司名稱均為化名）簽訂《居間服務(wù)合同》，約定由康健公司幫助兩公司向社會(huì)不特定老年公眾非法吸收資金，并按照所吸收資金數(shù)額的23%收取提成。

2017年8月至2019年7月中旬，張某敏（另案處理）擔(dān)任康健公司河西部負(fù)責(zé)人，組織和管理下屬業(yè)務(wù)員通過(guò)發(fā)放傳單、組織參觀和安排講座等方式進(jìn)行公開(kāi)宣傳，以承諾支付高額年息和投資返現(xiàn)為誘餌，引誘老年人等不特定社會(huì)公眾與復(fù)興公司、陽(yáng)順公司簽訂所謂養(yǎng)老服務(wù)協(xié)議并交納投資款。據(jù)查，三家公司均未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，不具有從事吸收公眾存款等金融方面業(yè)務(wù)的資質(zhì)。

經(jīng)審計(jì)，被告人蔡某蕾擔(dān)任其團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)員期間，為復(fù)興公司及陽(yáng)順公司吸收資金1900余萬(wàn)元。法院認(rèn)為，被告人蔡某蕾擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。鑒于本案被告人蔡某蕾系從犯，具有坦白、自愿認(rèn)罪認(rèn)罰等法定量刑情節(jié)，且已主動(dòng)退繳違法所得人民幣15萬(wàn)元，遂依法作出上述判決。

非法吸引中老年人交納養(yǎng)老養(yǎng)生預(yù)訂金造成損失上百萬(wàn)元，三被告人均被判刑

近日，邵陽(yáng)市大祥區(qū)人民法院公開(kāi)宣判一起非法吸收公眾存款案，被告人周某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金5萬(wàn)元；被告人莫某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年三個(gè)月，并處罰金4萬(wàn)元；被告人吳某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年三個(gè)月，并處罰金3萬(wàn)元；已追繳的違法所得54.5萬(wàn)元返還給集資參與人；對(duì)周某、莫某、吳某在各自責(zé)任范圍內(nèi)應(yīng)退賠的違法所得繼續(xù)予以追繳。

法院經(jīng)審理查明，2019年1月，周某成立湖南怡心苑老年產(chǎn)業(yè)有限公司，自任董事長(zhǎng)。任命莫某東（另案處理）為該公司負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)公司實(shí)際運(yùn)營(yíng)，任命羅某（另案處理）為公司法定代表人，分管財(cái)務(wù)工作。該公司經(jīng)營(yíng)范圍為老年公寓項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、公寓管理及老年人、殘疾人養(yǎng)護(hù)服務(wù)等。2019年2月，莫某東招聘吳某，負(fù)責(zé)管理業(yè)務(wù)員團(tuán)隊(duì)并開(kāi)展業(yè)務(wù)。2019年7月底，莫某接替莫某東擔(dān)任公司負(fù)責(zé)人。周某、莫某、吳某等人以公司名義，在邵陽(yáng)地區(qū)針對(duì)中老年人群體以提供養(yǎng)老養(yǎng)生服務(wù)、提高老年人生活質(zhì)量為名，以給予高額返利、多種福利及到期返本為誘餌，通過(guò)發(fā)放傳單、組織推介活動(dòng)等方式向社會(huì)公開(kāi)進(jìn)行虛假宣傳，非法吸引中老年人與公司簽訂預(yù)訂養(yǎng)老養(yǎng)生服務(wù)合同，收取養(yǎng)老養(yǎng)生預(yù)訂金。

2019年1月至12月期間，周某等人共向劉某某等50名集資參與人非法集資119萬(wàn)元，已返利3.6萬(wàn)元，支付利息近2萬(wàn)元，造成集資參與人損失113.4萬(wàn)元。莫某在擔(dān)任公司負(fù)責(zé)人期間，發(fā)展老年人交納養(yǎng)老養(yǎng)生預(yù)訂金35萬(wàn)元。吳某負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)共收取養(yǎng)老養(yǎng)生預(yù)訂金31萬(wàn)元。案發(fā)后，周某授意莫某退還贓款39.5萬(wàn)元。法院審理期間，周某親屬代其退贓15萬(wàn)元，集資參與人對(duì)周某、莫某出具了諒解書(shū)。

法院認(rèn)為，被告人周某、莫某、吳某違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，變相非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。其中，被告人周某犯罪數(shù)額巨大。被告人莫某系累犯；被告人莫某、吳某系自首；三被告人均認(rèn)罪認(rèn)罰；被告人周某、莫某退賠取得諒解，綜合從重、從輕等量刑情節(jié)，法院遂依法作出以上判決。

謊稱“有門路”可掛靠代繳養(yǎng)老保險(xiǎn)，男子欺騙近400人被提起公訴

謊稱“有門路”，利用自己在街道辦事處負(fù)責(zé)為部分企業(yè)職工上報(bào)過(guò)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)補(bǔ)繳手續(xù)的身份和經(jīng)驗(yàn)，婁底一男子竟到銀行違規(guī)開(kāi)辦對(duì)公賬戶、偽造印章和繳款單據(jù)，欺騙被害人近400人，涉案金額2000余萬(wàn)元。5月27日，婁底市檢察院以詐騙罪對(duì)被告人潘某提起公訴。

潘某是婁底冷水江市某街道辦事處經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)站站長(zhǎng)，任職期間，曾負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)的單位和職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)補(bǔ)繳資料的初審和上報(bào)，為部分企業(yè)職工上報(bào)過(guò)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)補(bǔ)繳手續(xù)。

2020年1月至3月，潘某通過(guò)吳某、楊某等人介紹，欺騙繳款群眾達(dá)90余人，涉案金額500余萬(wàn)元。因被人發(fā)現(xiàn)舉報(bào)，潘某緊急向各繳款人退還本金，并對(duì)部分人員給予一定補(bǔ)償。

2020年5月左右，楊某、彭某、余某、曹某等人陸續(xù)來(lái)找潘某，稱有很多快到退休年齡的群眾想交錢辦基本養(yǎng)老保險(xiǎn)補(bǔ)繳，可以給潘某一定的好處費(fèi)，潘某見(jiàn)有利可圖便答應(yīng)下來(lái)。在了解到相關(guān)政策辦不成的情況下，潘某找人買了一家空殼公司，對(duì)楊某、彭某、余某、曹某等“中介”謊稱自己找了一家可以掛靠代繳基本養(yǎng)老費(fèi)的公司，只要被害人把錢繳納到該公司的對(duì)公賬戶、提供身份信息即可辦理好養(yǎng)老保險(xiǎn)補(bǔ)繳手續(xù)。隨后大量群眾信以為真，陸續(xù)向該公司賬戶打款。

2021年1月，部分被害人見(jiàn)補(bǔ)繳手續(xù)一直沒(méi)有辦理好，就開(kāi)始要求退錢，潘某擔(dān)心事發(fā)，就退還了一部分的錢，同時(shí)偽造“湖南省社會(huì)保險(xiǎn)服務(wù)中心養(yǎng)老保險(xiǎn)財(cái)務(wù)專用章”“湖南省社會(huì)保險(xiǎn)基金收款收據(jù)”、社會(huì)保障卡、虛假微信聊天記錄，繼續(xù)欺騙“中介”和被害人。截至案發(fā)，累計(jì)共欺騙繳款群眾近400人，涉案金額2000余萬(wàn)元。潘某將騙來(lái)的財(cái)物用于賭博、購(gòu)買豪車，大肆揮霍。

婁底市檢察院受理案件后，承辦檢察官依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了潘某，聽(tīng)取了辯護(hù)人及部分被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料，審查報(bào)告達(dá)上百頁(yè)，依法提起公訴。

自稱“有門路”提高養(yǎng)老金，男子騙錢揮霍被采取刑事強(qiáng)制措施

今年2月至3月間，常德津市市公安局陸續(xù)接到多名群眾報(bào)警稱，遭遇一名叫肖某的男子詐騙。經(jīng)走訪調(diào)查，民警了解到嫌疑人肖某自稱有“熟人門路”，只要交錢就可以提高社保待遇，肖某前后向多名受害人收取2至3萬(wàn)元不等的“疏通費(fèi)”，并承諾馬上可以完成辦理。但受害人均表示在給錢后的第一個(gè)月收到過(guò)1000元的所謂社保待遇提高的費(fèi)用，之后并未再收到過(guò)。起初，受害人還能通過(guò)微信或者電話聯(lián)系到肖某，再后來(lái)肖某一直處于失聯(lián)狀態(tài)，猶如人間蒸發(fā)。受害人后知后覺(jué)發(fā)現(xiàn)被騙遂報(bào)警。

5月25日，民警成功將肖某抓獲。據(jù)肖某交代，因?yàn)樽约褐霸谀撤康禺a(chǎn)管理局工作過(guò)，對(duì)社保政策以及退休手續(xù)的一些政策比較了解，2021年底手頭拮據(jù)時(shí)，便想從這方面入手實(shí)施詐騙。肖某通過(guò)在麻將桌上、飯桌上物色詐騙對(duì)象，主要針對(duì)那些剛拿或者馬上要拿養(yǎng)老金的中老年人，他會(huì)將話題引向養(yǎng)老待遇方面，如果發(fā)現(xiàn)有人對(duì)這方面比較感興趣，就會(huì)私下里和他們溝通。

在連續(xù)幾個(gè)月的時(shí)間內(nèi)，肖某通過(guò)營(yíng)造出自己和某社保站很熟、認(rèn)識(shí)某某領(lǐng)導(dǎo)的假象，在騙取了3名受害人的信任后，謊稱自己可以幫助受害人提升每月社保待遇，但是需要錢財(cái)來(lái)疏通關(guān)系并收取一系列的好處費(fèi)。在拿到一部分“運(yùn)作費(fèi)”后，肖某為了向受害人表示已經(jīng)辦理好提升社保待遇，通過(guò)自助打款機(jī)向受害人的社保賬戶上打款，讓受害者信以為真，從而心甘情愿將余款轉(zhuǎn)給肖某。

經(jīng)查，肖某以此方式先后3次騙取了3名受害人共計(jì)近10萬(wàn)元，在得知受害人報(bào)警后，肖某便跑到澧縣郊區(qū)租了一間民房躲藏起來(lái)，將自己的電話卡以及微信注銷，企圖躲避公安機(jī)關(guān)的打擊，最終還是被公安機(jī)關(guān)抓獲，而詐騙所得的資金也早已被肖某揮霍一空。

目前，犯罪嫌疑人肖某已被公安機(jī)關(guān)采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

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